В банке «траст» запущена новая antifraud система – warning system
В ОАО Нацбанк Траст (Москва) запущена новая антифродовая совокупность Warning system (WS) – автоматизированная модель, выстроенная на данных раскрытых мошенничеств в российских кредитных организациях за последние пара лет, сказала пресс-служба банка.
Траст владеет широкой сетью представительств, в это же время в конторах банка традиционно отмечается низкий (фактически – нулевой) уровень внутреннего фрода. В этом случае мы действуем на опережение. Помимо этого, использование Warning System, в основном, актуально в рамках развития POS-кредитования, подразумевающего подключение точек и значительное количество партнёров через брокеров, – поведал директор по партнерским и операционным рискам банка Траст Сергей Афанасьев.
В соответствии с накопленной общерыночной статистикой в Warning system составлено более 300 элементарных предикторов – методов, обрисовывающих нестандартное поведение сотрудников либо партнеров. На базе этих методов с применением способов Data mining выстроено и заложено в модель порядка 3500 правил.
В большинстве случаев внутреннее мошенничество обнаруживается при наступлении первой просрочки по кредитам, другими словами спустя пара месяцев по окончании начала неправомерной деятельности. Цель WS – обнаружение потенциального мошенничества на ранних этапах.
Так, вероятные прямые утраты от потенциального внутреннего мошенничества смогут быть сокращены в десятки раз, – поясняет Сергей Афанасьев.
ОАО Нацбанк Траст зарегистрировано в 1995 году (лицензия № 3279). Уставный капитал банка образовывает 1 946 490 235 рублей. 99,35% акций контролируется его менеджментом.
